Fraude · Cómo identificar
Los seis patrones de fraude más comunes contra remitentes
Las estafas a remesas se repiten. Una vez que conoces el patrón, la próxima vez la reconoces en segundos. Esta sección documenta los patrones reales que vemos cada mes.
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Respuesta rápida
Tres reglas para sobrevivir las estafas: una. Cuelga y verifica. Si alguien te apura, te asusta o te pide dinero por teléfono, cuelga y llama tú al número oficial. Dos. Nunca compartas tu MTCN, PIN ni respuestas de seguridad por mensaje. Tres. Si ya caíste, denuncia en reportfraud.ftc.gov y llama al proveedor inmediatamente; los primeros 30 minutos son los que cuentan.
Las señales rojas universales
- Urgencia. "Tienes que pagar ahora mismo, antes de que pase X." Las urgencias son la herramienta principal del estafador.
- Aislamiento. "No le digas a nadie hasta que esto se resuelva." Cualquier llamada genuina te invita a hablar con tu familia.
- Método de pago raro. Ningún juez, policía, hospital o IRS te va a pedir pago por giftcards, criptomonedas, MoneyPak o transferencia a un nombre individual.
- Llamada que recibes (no que tú haces). Para cualquier cosa importante, cuelga y llama tú al número oficial.
Patrones documentados
Más común
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